Unsere Finanzanalysen
Jede Analyse ist speziell darauf ausgerichtet, einen bestimmten Bereich Ihrer Finanzen zu durchleuchten. Wählen Sie die Leistung, die am besten zu Ihrer aktuellen Frage passt.
Finanz-Gesundheitscheck
Der perfekte Einstieg, um zu verstehen, wo Sie finanziell stehen.
Diese Analyse nimmt Ihre Einnahmen und Ausgaben der letzten 6 Monate unter die Lupe. Die KI kategorisiert jede Transaktion, identifiziert Muster und zeigt Ihnen, wo Geld verschwindet, ohne dass Sie es bemerken.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Aufschlüsselung aller Ausgabenkategorien
- Vergleich mit statistischen Durchschnittswerten Ihrer Einkommensklasse
- Konkrete Einsparpotenziale mit Priorisierung
- Liquiditätsreserve-Check: Wie viel Notfallkapital haben Sie wirklich?
- Handlungsplan für die nächsten 3 Monate
247,90 €
Investment-Strategie-Optimierung
Für alle, die bereits investieren oder es vorhaben.
Ihr Portfolio wird analysiert, bewertet und mit alternativen Szenarien verglichen. Die KI simuliert, wie sich verschiedene Umschichtungen auf Rendite und Risiko auswirken würden.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Risiko-Rendite-Analyse Ihres aktuellen Portfolios
- Diversifikationsbewertung mit Korrelationsmatrix
- Steueroptimierte Umschichtungsvorschläge
- 5-Jahres-Projektion mit verschiedenen Marktszenarien
- Konkrete Kauf- und Verkaufsempfehlungen
423,50 €
Versicherungs-Audit
Die meisten Menschen sind entweder über- oder unterversichert.
Diese Analyse prüft jeden Ihrer Versicherungsverträge gegen Ihr tatsächliches Risikoprofil. Die KI vergleicht Leistungen, Prämien und Deckungslücken.
Was Sie erhalten:
- Analyse aller bestehenden Versicherungspolicen
- Risikoprofil-Berechnung basierend auf Ihrer Lebenssituation
- Identifikation überflüssiger Versicherungen
- Aufdeckung von Deckungslücken
- Einsparpotenzial-Berechnung (durchschnittlich 800 € pro Jahr)
198,75 €
Steuer-Optimierungs-Analyse
Deutsche Steuergesetze bieten Dutzende legale Optimierungsmöglichkeiten.
Die KI analysiert Ihre aktuelle Steuersituation und identifiziert ungenutzte Freibeträge, Abschreibungsmöglichkeiten und strategische Anpassungen.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Analyse Ihrer aktuellen Steuerlast
- Identifikation ungenutzter Freibeträge und Pauschalen
- Abschreibungspotenziale bei Investitionen
- Optimierungsplan für das kommende Steuerjahr
- Checkliste für Ihre nächste Steuererklärung
356,20 €
Renten-Planung
Wissen Sie genau, wie viel Sie im Alter brauchen werden?
Diese Analyse berechnet Ihre persönliche Rentenlücke unter Berücksichtigung von Inflation, Lebenserwartung und Ihren gewünschten Lebensstandard.
Was Sie erhalten:
- Präzise Rentenlücken-Berechnung
- Inflationsberücksichtigung über 30+ Jahre
- Verschiedene Sparplan-Szenarien mit Hochrechnungen
- Check auf staatliche Zulagen (Riester, Rürup, etc.)
- Konkreter Aktionsplan zum Schließen der Lücke
387,40 €
Komplette Finanz-Transformation
Die umfassendste Betrachtung Ihrer gesamten finanziellen Situation.
Alle vorherigen Analysen kombiniert, plus 6 Monate fortlaufendes KI-Monitoring. Sie erhalten nicht nur eine Momentaufnahme, sondern kontinuierliche Optimierung.
Was Sie erhalten:
- Alle 5 vorherigen Analysen inkludiert
- 6 Monate KI-Monitoring mit automatischen Alerts
- Monatliche Anpassungsempfehlungen basierend auf Ihren Veränderungen
- Persönliche Abschlussberatung (60 Minuten) mit Finanzexperte
- Priorisierter Support während der gesamten Laufzeit
1.247,90 €
Einzeln gebucht: 1.613,75 € — Sie sparen 365,85 €
Welche Analyse passt zu Ihnen?
Sie sind neu in der Finanzplanung?
Starten Sie mit dem Finanz-Gesundheitscheck. Er gibt Ihnen einen klaren Überblick und zeigt die wichtigsten Hebel.
Sie haben bereits Investments?
Die Investment-Strategie-Optimierung zeigt Ihnen, ob Ihr Portfolio optimal aufgestellt ist oder Anpassungen sinnvoll wären.
Sie zahlen viele Versicherungen?
Das Versicherungs-Audit deckt auf, welche Policen Sie wirklich brauchen und wo Sie Geld sparen können.
Sie wollen alles auf einmal klären?
Die Komplette Finanz-Transformation analysiert jeden Aspekt und begleitet Sie 6 Monate lang.
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